Patrimoine Hollis est l’un des plus importants réseaux de conseillers financiers indépendants du Canada, Patrimoine Hollis s’engage à aider ses conseillers à apporter leur aide aux Canadiens pour atteindre une sécurité financière. Complètement indépendants, les conseillers de Patrimoine Hollis ne sont jamais liés à une solution en particulier et peuvent proposer les produits financiers, les partenaires et les services qui répondent le mieux aux besoins de leurs clients.

Nous focussons sur la gestion discrétionnaire et tarifaire du patrimoine. Nous proposons également une gestion traditionnelle du patrimoine, des services complet de planification de la retraite et une multitude de produits d’assurances*.

* Les produits d’assurance sont fournis par l’entremise des Assurances Hollis.

Peu d’organisations sont autorisées à fournir une gestion discrétionnaire. Pour ce faire, les gestionnaires de portefeuille doivent remplir les exigences éducatives, expérientielles et organisationnelles les plus exigeantes et respecter les conditions d’inscription les plus élevées auprès des commissions des valeurs mobilières.

Les gestionnaires de portefeuille sont des fiduciaires qui doivent satisfaire aux conditions d’inscription les plus élevées auprès des commissions de valeurs mobilières et sont tenus de respecter un code de conduite très strict. Moins de 5% de tous les conseillers en placement au Canada sont des gestionnaires de portefeuille agréés. Pour recevoir les licences MP, un conseiller doit détenir une désignation d’analyste financier agréé (CFA®) ou une désignation de gestionnaire d’investissement agréé (CIM®), ainsi que de compléter un rigoureux processus de demande avec leur société et les contrôleurs.

Un gestionnaire de portefeuille établit une entente écrite, intitulée Énoncé de la politique de placement ou EPP. Cet EEP définit les buts et les objectifs de placement du client et décrit les stratégies de placement adaptées pour atteindre ces objectifs. L’EPP prend en compte les besoins particuliers, y compris la tolérance au risque, l’échéance et la philosophie de placement. Votre EPP est la base sur laquelle nous sélectionnons une combinaison appropriée de placements et apportons des ajustements discrétionnaires à votre portefeuille, et il définit le cadre sur la façon dont votre portefeuille est géré.

Pas du tout. La planification financière tient compte de toutes vos circonstances afin de garantir que vos finances (budgétisation, gestion de la trésorerie, emprunts, assurance, investissement, planification fiscale, etc.) correspondent à vos objectifs et à vos préférences. Les conseils en placement garantissent que les titres négociables de votre plan sont conformes à vos objectifs de planification financière.

Les gestionnaires de portefeuille ont une obligation légale, ou un devoir fiduciaire, d’agir avec soin, honnêteté et bonne foi, toujours dans le meilleur intérêt des clients. Les décisions d’investissement doivent être indépendantes et exempte de préjugés. Ceci diffère des conseillers qui ne sont pas des gestionnaires de portefeuille et qui ont simplement un « devoir de diligence » imposé. Le devoir fiduciaire impose un niveau de confiance beaucoup plus élevé aux gestionnaires de portefeuille.